Оптово-розничный интернет-магазин Net27.ru
@Alexey_Liss
Круглосуточно
/
Избранное
0
Сравнение
0

Пассивный доход. Популярные направления для инвестиций

Содержание статьи:

Глава 1. Популярные мифы о пассивном доходе.
Глава 2. Покупка недвижимости - как инструмент инвестиций.
Глава 3. Инвестиции в туристическую коммерческую недвижимость.
Глава 4. Есть ли достойные альтернативы инвестициям в недвижимость?
Глава 5. С чего начинается пассивный доход?
Глава 6. Наш рейтинг привлекательности направлений для инвестиций.

 

Глава 1. Популярные мифы о пассивном доходе.

 

В современном мире многие люди стремятся к финансовой независимости и стабильности, и одним из способов достижения этой цели является получение пассивного дохода. Однако существует множество мифов и заблуждений об этом.

Миф 1: Инвестиции в акции приносят пассивный доход

Многие считают, что покупка акций является одним из самых простых и надежных способов получения пассивного дохода, но на самом деле это не совсем верно. Да, акции могут приносить доход в виде дивидендов, если компания, чьи акции вы покупаете, выплачивает дивиденды. Но стоит учесть, что выплата дивидендов зависит от многих факторов, таких как финансовое состояние компании, ее стратегия развития и решения совета директоров. Также не все компании выплачивают дивиденды, и вы не можете быть уверены, что ваши инвестиции принесут пассивный доход.

И нет гарантий (кроме статистики предыдущего отчетного периода) успешности работы компании в настоящем и будущем.

Реальность: акции могут быть хорошим инструментом для получения пассивного дохода при правильном подходе. Важно выбрать компании с устойчивой экономикой и стабильной дивидендной политикой, а также следить за новостями и изменениями на рынке.

Также стоит рассмотреть возможность покупки акций с дивидендами, которые выплачиваются регулярно (а не периодически, только по решению совета директоров), что может обеспечить стабильный пассивный доход на долгосрочной перспективе.

Миф 2: Бизнес на фрилансе не требует вложений и приносит пассивный доход

Считается, что фриланс позволяет зарабатывать деньги без каких-либо первоначальных вложений и обеспечивает стабильный пассивный доход. Однако на практике все оказывается не так просто.

Прежде всего, для начала работы на фрилансе необходимо иметь определенные навыки и опыт, которые нужно развивать и совершенствовать. Кроме того, конкуренция на рынке фрилансеров высока, и чтобы привлечь клиентов и удерживать их, нужно постоянно улучшать свои услуги и предлагать конкурентоспособные цены.

Также стоит учесть, что фриланс не всегда обеспечивает стабильный доход, так как зависит от количества заказов и сроков их выполнения. Если вы не сможете найти достаточное количество заказов или не успеете выполнить их вовремя - ваш доход может оказаться ниже ожидаемого.

Реальность: фриланс может быть хорошим способом дополнительного заработка, но не стоит рассчитывать на пассивный доход без определенных усилий. Фриланс - это регулярная работа. Важно постоянно совершенствовать свои навыки, искать новые заказы и расширять клиентскую базу, чтобы обеспечить стабильность. Кроме того, необходимо использовать различные инструменты для автоматизации работы и снижения затрат на выполнение заказов, что позволит увеличить свой доход и приблизить его к пассивному.

Миф 3. Вклад в банк под проценты приносит стабильный пассивный доход.

На первый взгляд - так и есть. Пока не взяли в руки калькулятор, и не взвесили все "за" и "против".
Плюсы: Это в полном смысле слова "пассивный" доход, т.е. вложил деньги, и больше от тебя ничего не требуется.
Плюсы: Ставка - до 17% годовых.
Минусы: За этот же срок - валюта (и рубль в т.ч.) обесценивается в своей покупательской способности на 5-7-15%. Поэтому чтобы жить на доход от банка - надо сразу вкладывать не 500 т.руб, и даже не 1 млн.руб - а хотя бы 3-5-10 млн.руб.
Минусы: Сохранность Ваших средств в банке - спорная. Лицензии у банков отзывают каждый день, в мире много банкротств финучреждений (и мелких и крупных). Даже не смотря на то, что вклад будет застрахован государством, страховому возмещению по закону подлежит сумма не более 1.4 млн.руб (через суд). Всё что сверх этого - не факт, и уже как повезет. И потерянное время и нервы.
Минусы: Если потребуется раньше срока снять деньги со своего счета - практически все "набежавшие" по договору проценты будут потеряны.

Миф 4: Недвижимость всегда приносит пассивный доход

Еще один распространенный миф о пассивном доходе – это уверенность в том, что инвестиции в недвижимость всегда приносят доход. На самом деле, владение недвижимостью может быть довольно затратным и хлопотным делом, и не всегда приводит к получению стабильного пассивного дохода.

Во-первых, покупка недвижимости требует значительных первоначальных вложений, и для многих людей это может быть недоступным вариантом. А если Вы вкладываетесь на этапе строительства - это еще и потерянное время и высокие риски.

Во-вторых, содержание недвижимости - затраты на аренду жилья или оплату коммунальных услуг - могут стать значительной статьей расходов.

В-третьих, рынок недвижимости часто бывает нестабильным, и стоимость Вашей недвижимости может значительно снизиться, что приведет к потере доходов.

Реальность: инвестиции в недвижимость могут приносить стабильный пассивный доход, если правильно подойти к выбору объекта и грамотно управлять им. Важно выбирать недвижимость с хорошим местоположением и высоким спросом на аренду, а также заниматься ее обслуживанием и управлением, чтобы повысить доходность. Кроме того, существуют альтернативные способы инвестирования в недвижимость, такие как REIT (Real Estate Investment Trust), которые позволяют получать доход от аренды без необходимости непосредственного владения недвижимостью.

Выводы. Получение пассивного дохода – это мечта многих людей, но стоит помнить, что его достижение требует определенных знаний, навыков и терпения.

 

Глава 2. Покупка недвижимости - как инструмент инвестиций.

 

Еще совсем недавно недвижимость не рассматривалась как инструмент инвестиций, а квартиры покупались для того, чтобы обеспечить себя и свою семью жильем. Последние 10-20 лет ситуация изменилась. Недвижимость стала одним из самых интересных инструментов для инвестиций и дальнейшего приумножения капитала. Заработать на жилой недвижимости можно двумя способами: сдавая в аренду или перепродав ее по более высокой цене.

Оба вида инвестиций показали свою высокую прибыльность. Однако не стоит думать, что заработать можно на покупке любой недвижимости. Инвестиции в жилье предполагают изучение рынка, спроса на недвижимость и понимания всех рисков при проведении таких операций.

Итак, на что необходимо обратить первостепенное внимание:

Выбираем цель

Прежде всего, необходимо определиться - для чего вы покупаете недвижимость: для сдачи в аренду или последующей перепродажи. Если квартира покупается для последующей перепродажи, то сразу же стоит отбросить варианты в уже построенных и сданных в эксплуатацию комплексах. Здесь вы ничего не заработаете, а с учетом всех сопутствующих затрат можете остаться в проигрыше.

Совсем другие требования при покупке квартиры для сдачи в аренду. Здесь нужно понимать, как вы собираетесь сдавать квартиру (посуточная или долгосрочная аренда), а потом уже решать, где купить жилье. В большинстве случаев, квартира для сдачи в аренду может быть интересна как в строящемся, так и в уже обжитом доме.

Особенности выбора жилого объекта для инвестиций

Как мы уже отметили, квартиру для перепродажи лучше всего покупать на ранних стадиях строительства, жилье для сдачи в аренду может покупаться как строящееся, так и готовое. Давайте посмотрим, каким аспектам необходимо уделить особое внимание.
Следует отметить, что большинство советов актуальны для обоих типов инвестиций:

Застройщик. Важно, чтобы компания-застройщик имела определенную позитивную историю. Следует рассматривать только те компании, у которых уже есть сданные комплексы. Также обратите внимание на качество строительства и своевременность сдачи объектов;

Документация. Следует проверить наличие разрешений на строительство комплекса, посмотреть наличие документов на землю и ее назначение. Важно отсутствие судебных исков и запретов;

Схема продажи. Избегайте серых схем продажи, при которых от вас требуют передать наличность в руки уполномоченного представителя компании, а в ответ выдают расписку, в которой даже печать отсутствует. При возникновении проблем вы не сможете доказать свои права на квартиру и потеряете средства;

Местоположение. Фактор местоположения квартиры-дома важен как для последующей перепродажи, так и для сдачи в аренду. Важно наличие развитой социальной инфраструктуры, близость метро и транспортных развязок, удаленность от моря. Такое жилье имеет более высокую стоимость, но и заработать на подобных инвестициях можно намного больше и стабильнее;

Метраж. Исследования рынка недвижимости показывают, что наибольшим спросом пользуются студии, однокомнатные и двухкомнатные квартиры. Их легче сдать, а перепродажа занимает намного меньше времени, чем продажа большой квартиры. По данным риэлтерских компаний на продажу однокомнатной квартиры уходит несколько недель, в то время как трехкомнатная может продаваться шесть и более месяцев;

Рентабельность. Здесь речь идет о жилье, покупаемом для сдачи в аренду. Для определения рентабельности необходимо оценить, на протяжении какого времени окупятся ваши вложения. По мнению большинства специалистов, оптимальный срок окупаемости в этом сегменте составляет 5-10 лет. Т.е. 10-20% годовых.

К сведению. Для инвестиций в недвижимость Бали или Дубай "порог входа" от 150 тысяч долларов и выше. Сроки строительства - 1 год и выше. Срок окупаемости ваших инвестиций - порядка 5 лет и более. Эти условия считаются очень хорошими для недвижимости.

 

Глава 3. Инвестиции в туристическую коммерческую недвижимость.

 

Как вариант инвестиций в недвижимость - рассмотрим интересный сегмент объектов туристической инфраструктуры.

Туристическая недвижимость в сфере общепита - это объекты, предназначенные для организации питания туристов: кафе, бары, рестораны, кофейни, столовые и другие заведения общественного питания. Инвестиции в такие объекты играют важную роль для развития туристического бизнеса, поскольку наличие разнообразных и качественных мест общепита существенно повышает привлекательность туристических объектов и комфортность пребывания туристов.
К тому же, туристы - это весьма платежеспособный контингент потребителей.

Тенденции рынка. В последние годы на мировом и российском рынках туризма наблюдается устойчивый рост популярности гастрономического туризма. Все больше туристов при выборе направлений своих поездок и маршрутов ориентируются в том числе на местную кухню, качество и разнообразие предложений в сфере общепита, возможности посетить известные рестораны и попробовать фирменные блюда. Это формирует растущий спрос на качественную туристическую недвижимость, предназначенную для размещения разнообразных заведений общественного питания.

Преимущества. Кафе, бары, рестораны и другие заведения общепита являются неотъемлемой и весьма значимой частью туристической инфраструктуры любой достопримечательности и важным элементом формирования ее привлекательности. Наличие качественных и разнообразных мест общепита способно существенно повысить туристический потенциал города, региона или курорта. Инвестиции в такие объекты при грамотном подходе могут обеспечить инвесторам стабильный поток посетителей, круглогодичную загрузку и весьма привлекательную доходность.

Риски и способы их минимизации. Основные риски при инвестировании в этом сегменте - это сезонные колебания туристических потоков, высокая конкуренция в сфере общепита, а также возможное снижение платежеспособного спроса в периоды экономических кризисов. Для минимизации этих рисков необходимы тщательный анализ и продуманный выбор оптимальной локации с учетом сезонных колебаний, разработка привлекательной концепции заведения с учетом предпочтений целевой аудитории, а также постоянная работа по продвижению заведения, повышению узнаваемости бренда и лояльности гостей.

Практические советы для инвесторов.
При выборе конкретного объекта для инвестиций особое внимание следует уделить оценке туристического и гастрономического потенциала выбранной локации и перспектив его роста. Оптимальный вариант - территория с уже сложившейся туристической инфраструктурой, но с недостаточно развитой сферой общепита. Обязательно учесть близость основных достопримечательностей, отелей, транспортных узлов.

При разработке концепции заведения крайне важно максимально точно определить целевую аудиторию и ориентироваться на её предпочтения в формате, дизайне интерьера, меню. Желательно включить в меню фирменные блюда местной кухни и авторские креативные предложения.

Большое внимание стоит уделить подбору квалифицированного персонала, в особенности поваров и барменов, способных обеспечить высокий уровень кухни и сервиса.

Кейс: пример успешного проекта.
Проект создания сети винных баров, реализованный в 2019-2021 гг. в одном из крупных исторических городов России с развитой туристической инфраструктурой.

Инициаторы проекта провели тщательный анализ туристического и гастрономического потенциала города, выявили нишу в виде недостаточного количества заведений формата винного бара, продумали оригинальную стилизованную концепцию интерьера. Благодаря удачному выбору локации в историческом центре города, продуманному формату, аутентичному дизайну, высокому качеству напитков и закусок, а также профессиональному персоналу, открытые винные бары сразу получили популярность как у туристов, так и у местных жителей.

За 2 года удалось открыть еще 5 заведений в разных, но одинаково удачных локациях города. Бренд винных баров получил широкую известность и устойчивый поток посетителей. Бизнес оказался весьма рентабельным, окупив вложенные инвестиции всего за 2 года.

 

Глава 4. Есть ли достойные альтернативы инвестициям в недвижимость?

 

Есть. И одна из них - стать владельцем бизнес-проекта в области IT (объединяющий веб-сайты, соцсети и современные решения по автоматизации). Купить уже готовый или заказать его разработку и развитие "под ключ".
И при этом - что рекомендуют опытные инвесторы? Не класть все яйца в одну корзину. Предлагаемый проект может как выступать самостоятельно, так и гармонично дополнить любой Ваш выбор - приобретаете ли Вы недвижимость Бали, Черногории или Дубай.

Итак - Вас интересует собственный бизнес? у которого:

1. В отличии от инвестиций в недвижимость в Эмиратах, "порог входа" не 250.000 USD , а всего 10.000 USD

2. В отличии от недвижимости на Бали, годовой пассивный доход будет составлять не 10-30%, а 200%
Т.е. Вы вкладываете 10.000 USD, а получаете доход - как будто вложили в недвижимость на Бали сумму 100.000 USD

3. Этот вид бизнеса обеспечивает среднюю доходность 2.500-5.000 USD в месяц. Достаточно, чтобы путешествовать по миру и жить - где и сколько нравится.

4. Вы не будете зависеть от управляющих компаний (сдали в аренду Вашу виллу - или в этом месяце убытки на содержание), а сами всё контролируете, со своего смартфона.

5. Если захотите продать этот бизнес, то получите не "сумма инвестиций + 30%" (как за недвижимость на Бали). А "сумма инвестиций + 250%" (статистический доход за 12 месяцев, так принято в этой сфере).

Подробнее это направление разберем в отдельной статье - Пассивный доход. Инвестиции в IT

 

Глава 5. С чего начинается пассивный доход?

 

С выбора источника. С учетом: уже имеющихся у Вас навыков, компетенций, интересов, наличия свободного времени, доступного денежного капитала. Задайте себе вопросы:

- Чем Вам нравится заниматься? Если у Вас много разнообразных увлечений - составьте из них ТОП-5. Заниматься любимым делом и на этом зарабатывать - это большое преимущество при старте. Если любите путешествовать - заведите чаты в соцсетях по это тематике, соберите единомышленников и зарабатывайте на рекламе. Или обучите гидов и откройте свою туркомпанию.

- Есть ли у Вас специализированные знания и навыки, чтобы в этих вопросах Вас можно было назвать экспертом? Помогайте другим людям советами - ведите блог и зарабатывайте на консультациях и рекламе в блоге.

- Сколько своего свободного времени вы готовы тратить? Некоторые виды пассивного дохода требуют огромных вложений личного времени на начальном этапе. Например, вам придется изучить огромное множество банковских продуктов разных финучреждений для выбора банковского вклада. А для инвестиций в уже готовый бизнес - потребуется всего полчаса для оценки его перспективности силами привлеченного специалиста.

- Какими начальными ресурсами Вы располагаете? Некоторые виды пассивного дохода требуют значительных начальных инвестиций. Например, чтобы зарабатывать на сдаче квартиры в аренду, вы должны ее сначала купить и благоустроить, дать рекламу.

- Какой уровень риска для Вас считается приемлемым? Чем выше доходность - обычно, тем больше рисков. Например, инвестиции в фондовый рынок вроде бы как довольно стабильное направление - но изменилась политическая ситуация, и вчера еще успешная компания обанкротилась. Или наоборот - никому неизвестный стартап становится лидером рынка, и стоимость его акций взлетела до небес.

- На какой уровень дохода вы ориентируетесь? Одних вполне устраивает банковский вклад под невысокий процент, с доходностью $5.000 в год. Другие хотят заработать быстро и много, от $100.000 в год.

Когда ответите себе на эти вопросы - вы сможете сузить список приемлемых источников для своего пассивного дохода. И лучше всего - если в итоговом списке будет несколько разных направлений, дополняющих друг друга. Это снижает риски и повышает стабильность Ваших инвестиций.

 

Все остальные направления, которые получилось глубже изучить - или нельзя назвать "пассивным доходом", а скорее это - просто малый бизнес (много суеты, а на выходе за вычетом всех затрат остаются крохи). Или же - они имеют высокие степени рисков для инвестиций на продолжительный срок. Или же - короткую сезонность (полгода нормальная прибыль есть, полгода - ждем нового сезона).

 

Глава 6. Наш рейтинг привлекательности направлений для инвестиций.

 

Для Вашего удобства - мы структурировали все данные в общей таблице. Точнее - в двух.

Первая таблица - сортировка по самым популярным направлениям для инвестиций:

Вариант Описание Порог Доходность в год Сезон, мес Налоги Окупаемость, мес
А  Никуда не вкладываем, храним под подушкой $0 0% $0 0 0%  
Б  Банковский депозит (российские банки) $100 000 8-16% $12 000 12 6% 100,00
В  Инвестиции в недвижимость Москва $100 000 10-12% $11 000 12 6% 109,09
В  Инвестиции в недвижимость Дубай $270 000 5-10% $20 250 7 4% 160,00
В  Инвестиции в недвижимость Бали $100 000 15-20% $17 500 9-11 11% 68,57
Г  Инвестиции в реальный сектор экономики $0 0% $0 0 0%  
Д  Организация собственного бизнеса $30 000 0-300% $45 000 12 6% 8,00
Д  Частный бизнес (кафе) $3 000 250% $7 500 6-12 6% 4,80
Д  Частный бизнес (кафе+полуфабрикаты) $5 000 250% $12 500 6-12 6% 4,80
Д  Частный бизнес (продажи на маркетплейсах) $30 000 0-300% $45 000 12 6% 8,00
Е  Инвестиции в чужой стартап $30 000 0-300% $45 000 12 6% 8,00
Е  Проект в IT (своя группа Телеграм - типа Бизнес-идеи) $300 000 120% $360 000 12 6% 10,00
Е  Проект в IT (соцсети + доски объявлений) $50 000 250% $125 000 12 6% 4,80
Ж  Инвестиции в готовый коммерческий бизнес $100 000 15% $15 000 12 6% 80,00
З  Ценные бумаги (биржи, акции, крипта) $100 000 0-3000% $150 000 12 6% 8,00

 

Вторая таблица - условно разделили направления по рейтингу привлекательности - места с 1 по 15:

Место Описание Варианты Личное участие Риск Масштабируемость
15  Никуда не вкладываем, храним под подушкой А Пассивное Минимальный Да
14  Инвестиции в реальный сектор экономики Г Пассивное Средний Да
13  Частный бизнес (кафе) Д Активное Высокий Нет
12  Частный бизнес (кафе+полуфабрикаты) Д Активное Высокий Нет
11  Инвестиции в недвижимость Дубай В Пассивное Средний Да
10  Организация собственного бизнеса Д Активное Очень высокий Да
9  Частный бизнес (продажи на маркетплейсах) Д Активное Очень высокий Да
8  Инвестиции в чужой стартап Е Активное Очень высокий Да
7  Ценные бумаги (биржи, акции, крипта) З Активное Очень высокий Да
6  Банковский депозит (российские банки) Б Пассивное Средний Да
5  Инвестиции в недвижимость Москва В Пассивное Средний Да
4  Инвестиции в готовый коммерческий бизнес Ж Пассивное Средний Да
3  Инвестиции в недвижимость Бали В Пассивное Средний Да
2  Проект в IT (своя группа Телеграм - типа Бизнес-идеи) Е Пассивное Средний Да
1  Проект в IT (соцсети + доски объявлений) Е Пассивное Средний Да

 

Спасибо за прочтение. Надеемся, эта в статье Вы нашли для себя что-то новое. И она поможет сберечь Ваши деньги, время и нервы. Желаем Вам успешных инвестиций!
Если у Вас еще остались вопросы по данной теме - обращайтесь. Также, предлагаем ознакомиться с другими статьями этой тематики:

Пассивный доход и инвестиции в недвижимость - подробнее.
Пассивный доход. Инвестиции в IT - подробнее.

Поделись с друзьями

Пока еще нет комментариев, Вы можете быть первым.

Добавить комментарий